人力資源社會保障部辦公廳 財政部辦公廳關于規(guī)范職業(yè)年金基金管理運營有關問題的通知 

 

人社廳發(fā)〔2018〕32號

　　 

各省、自治區(qū)、直轄市及新疆生產(chǎn)建設兵團人力資源社會保障廳（局）、財政（財務）廳（局），中央國家機關養(yǎng)老保險管理中心：

　　《人力資源社會保障部、財政部關于印發(fā)職業(yè)年金基金管理暫行辦法的通知》（人社部發(fā)〔2016〕92號）及相關配套政策下發(fā)后，各地穩(wěn)妥推進，職業(yè)年金基金市場化管理運營工作取得積極進展。但有的地方制定頒布的相關辦法存在不符合國家政策規(guī)定、業(yè)務流程不夠規(guī)范等問題，給職業(yè)年金基金安全帶來一定風險。為確保職業(yè)年金基金安全和市場化管理運營起步規(guī)范，實現(xiàn)有序競爭，提高職業(yè)年金計劃管理效率，現(xiàn)就有關問題通知如下。                                                                                                                                                                                         

　　一、省級人力資源社會保障行政部門、中央及地方各級社會保險經(jīng)辦機構(gòu)要按照國家相關政策規(guī)定，組織開展好職業(yè)年金基金市場化管理運營工作。要嚴格貫徹落實人社部發(fā)〔2016〕92號文件及相關配套政策，按照職業(yè)年金基金特點和市場化運營要求，合理構(gòu)建職業(yè)年金基金市場管理運營體制。

　　二、各地應嚴格按照《人力資源社會保障部辦公廳、財政部辦公廳關于印發(fā)職業(yè)年金基金歸集賬戶管理暫行辦法的通知》（人社廳發(fā)〔2017〕110號）要求開立本級職業(yè)年金基金歸集賬戶，職業(yè)年金基金歸集必須實行全程托管。

　　人社廳發(fā)〔2017〕110號文件下發(fā)前已開立職業(yè)年金基金收入戶的，必須按照國家有關規(guī)定予以規(guī)范，并將已歸集的職業(yè)年金基金財產(chǎn)轉(zhuǎn)入符合規(guī)定要求的歸集賬戶。對于不符合規(guī)定要求的職業(yè)年金基金歸集賬戶，或基金未實行全程托管的問題，將予以嚴肅查處。

　　三、各級社會保險經(jīng)辦機構(gòu)不得開立職業(yè)年金基金支出戶。本通知下發(fā)前已開立職業(yè)年金基金支出戶的，須報同級人力資源社會保障行政部門和財政部門備案，同時抄報省級人力資源社會保障行政部門和財政部門。在建立職業(yè)年金計劃并正式投資運營職業(yè)年金基金后，應立即撤銷原已開立的職業(yè)年金基金支出戶，并履行相關銷戶備案程序。同時，應嚴格由職業(yè)年金計劃托管人根據(jù)受托人指令，向受益人指定的收款賬戶直接發(fā)放職業(yè)年金待遇，不得再通過原來由各級社保經(jīng)辦機構(gòu)開立的職業(yè)年金基金支出戶發(fā)放職業(yè)年金待遇。

　　四、應抓緊組建中央及省級職業(yè)年金基金管理機構(gòu)評選委員會，并盡快向人力資源社會保障部、財政部備案。評選委員會應建立健全評選標準及規(guī)則，按照公正、公開、透明的原則，開展評選工作。

　　選擇職業(yè)年金計劃管理人時，需要委托第三方機構(gòu)開展咨詢服務的，雙方必須簽訂委托協(xié)議，明確委托內(nèi)容、雙方權(quán)利與義務、付費方式及經(jīng)費來源等，相關費用不得以任何形式在職業(yè)年金基金財產(chǎn)中列支。提供咨詢服務的第三方機構(gòu)應保持中立，與代理人和參加評選的職業(yè)年金基金管理機構(gòu)無關聯(lián)關系，嚴禁和參加評選的職業(yè)年金基金管理機構(gòu)發(fā)生任何形式的關聯(lián)交易或利益輸送，也不得直接參與評選或影響評選結(jié)果。

　　五、代理人應綜合考慮職業(yè)年金基金初期規(guī)模、繳費增量、計劃及組合規(guī)模、運營效率及有效競爭等因素，合理確定職業(yè)年金計劃及組合數(shù)量。對職業(yè)年金計劃及組合資金分配，應科學合理體現(xiàn)對職業(yè)年金計劃管理人的激勵作用。

　　六、職業(yè)年金基金屬于長期資產(chǎn)，代理人在計劃建立、組合安排、管理人選擇和更換等方面，應建立長期穩(wěn)健投資理念和業(yè)績考核機制，避免短期投資導向。可采用浮動投資管理費的方法，激勵職業(yè)年金計劃投資管理人有益競爭。

　  在推進職業(yè)年金基金市場化管理運營過程中，各地要嚴格貫徹執(zhí)行職業(yè)年金基金政策法規(guī)，維護基金安全，提高管理效率，促進年金市場健康發(fā)展。人力資源社會保障基金監(jiān)管部門要切實履職，積極開展職業(yè)年金基金監(jiān)管工作，對違規(guī)問題要予以嚴肅查處和糾正。工作中遇有新情況、新問題，應及時向人力資源社會保障部社會保險基金監(jiān)管局反映。

　　 

　　 

　　 

　　  人力資源社會保障部辦公廳        財 政 部 辦 公 廳

　　                                   2018年4月3日

　　 

　　（聯(lián)系單位：人力資源和社會保障部社會保險基金監(jiān)管局）